Novinky a trendy

Přečtěte si aktuality a zajímavé informace ze světa privátního bankovnictví a Wealth Managementu.  Vybíráme to nejzajímavější, co se v této oblasti děje a chceme se podělit o informace, které se dotýkají nebo mohou dotknout klientů privátního bankovnictví a Wealth Managementu.

  • Vše
  • Akcie a dluhopisy
  • Alternativní investice
  • Finanční služby
  • Jak investovat
  • Komodity
  • Peníze
  • Reality
  • Strategie
  • Zákony a daně

Nový fond realitní skupiny Arete bude nakupovat a stavět sklady za miliardy

Zdroj: E15

Tuzemská skupina Arete startuje svůj třetí realitní fond. Chystá nákupy skladů a průmyslových hal nejen v České republice, ale v celé střední a východní Evropě. Nově se bude pouštět i do vlastních developerských projektů. Cílová hodnota portfolia se má blížit 12 miliardám korun.

Směnka jako investiční nástroj

Autor: Robert Mocek, RM Advisory

Směnka patří mezi cenné papíry, dá se s ní tedy obchodovat nebo ji převést na jiného majitele. Vystavitel směnky (dlužník) se písemně zavazuje, že jejímu majiteli (věřiteli) zaplatí uvedenou dlužnou částku. Směnka je nástroj flexibilní, proto se často používá jako doplňkový instrument, který umožňuje individuální nastavení parametrů jako částka, splatnost, úroková sazba.

Češi mohutně investují do tuzemských realitních fondů

Zdroj: E15

V tuzemských podílových fondech zaměřených na nemovitosti skokově roste objem peněz od drobných klientů. Aktuálně je v těchto fondech 36 miliard korun. To je sedminásobek stavu před pěti lety, vyplývá z dat Asociace pro kapitálový trh ČR.

Průmyslové nemovitosti stále lákají investory

Zdroj: Robert Mocek, RM Advisory

Průmyslové stavby v Česku stojí už na 7,7 milionu metrech čtverečních plochy. Každý rok bezmála 400 tisíc m2 přibývá. Poptávka však stále zůstává velice silná, trh by byl schopen absorbovat o 40% větší rozlohu logistických a výrobních center. Výsledkem je vysoká obsazenost logistických a průmyslových moderních areálů, která je vyšší než 95%. I přes velice silnou poptávku vykazuje výnosnost takovýchto areálů stále kolem 5,5 – 6% ročně.

Privátní bankovnictví Raiffeisenbank přichází s novou formou správy portfolia

Zdroj: Robert Mocek, RM Advisory

Nedělejme si iluze, že individuálně spravované portfolio pro klienta přináší větší užitek, než kvalitně postavená strategie formou jediného fondu kvalifikových investorů.  Aby správce přistupoval opravdu individuálně k řízení portfolia, muselo by mít takové portfolio velikost ve stovkách milionů korun. I takové portfolio však využívá pohled banky na skladbu portfolia a musí doržovat množství omezení.

Žebříček nejbohatších Čechů

Zdroj: Forbes

Nejbohatší je Petr Kellner, historický propad Andreje Babiše a mladí a bohatí technologičtí byznysmeni, kteří sametovou revoluci z roku 1989 znají jen z vyprávění. To je nový žebříček nejbohatších Čechů, který magazín Forbes vydává v ČR už poosmé. Ročník 2019 čítá 100 pozic a souhrnné jmění podnikatelů, kteří se na něj propracovali, činí 1,2 bilionu korun.

Změny při ověřování plateb na inernetu od 14.9.2019

Zdroj: Aktuálně CZ

Větší bezpečnost. To je cílem nové evropské směrnice, která mění pravidla plateb přes internet. České banky by měly od 14. září platby svých klientů ověřovat minimálně dvěma různými způsoby. Opsat číslo karty a platbu potvrdit kódem ze SMS zprávy už nestačí. Změny však jdou bankám jen ztuha, a proto k nim bude ČNB zatím shovívavá. Co vás tedy čeká od poloviny září u vaší banky?

Proč nejbohatší lidé na světě po sedmi letech poprvé zchudli?

Udroj: Investiční Web

Kvůli zpomalujícím ekonomikám v klíčových regionech a propadům na akciových trzích došlo po sedmi letech poprvé k poklesu počtu i majetku dolarových milionářů. Počet klesl o 0,3 % a majetek o 2,9 %. Motorem poklesu byl zejména region Asie a Pacifiku, který meziročně ztratil 1,7 %. Počet dolarových milionářů v Evropě se snížil o 0,5 % a v Africe o 0,7 %. Dolarových milionářů naopak přibylo v Latinské Americe (1,9 %), na Středním východě (5,8 %) a v Severní Americe (0,4 %). USA, Japonsko, Německo a Čína jsou domovem 61 % světových dolarových milionářů.

Spořící účty – srovnání pro větší zůstatky

Autor: Robert Mocek, RM Advisory

Spořící účty v poslední době začaly reagovat na zvyšování úrokových sazeb centrální banky. Reakci je však vidět zejména u menších bank, největší banky zatím nereagují a spořicí účty drží s úročením blízko nule. Z bank poskytujících služby privátního bankovnictví nabízí nejvyšší úročení JT Banka.

Ceny bytů v ČR a jejich nabídka

Autor: Robert Mocek, RM Advisory

Ceny bytů v posleních letech prudce rostly, na toto téma již bylo publikováno mnoho článků. Kde však v současnosti vychází nejlepší výnos na investovanou korunu a která města mají dostatečně silnou poptávku po bytech, to není většinou předmětem takových hodnocení.

Svěřenské fondy na vzestupu.

Zdroj: www.tyden.cz

V ČR roste zájem o vkládání nemovitostí do svěřenských fondů. Těch je nyní evidováno přes 1600, přičemž ve zhruba každém sedmém je vložený nějaký nemovitý majetek. Největší počet vkladů nemovitého majetku do svěřenského fondu se týká domů, bytů a pozemků na území Prahy. Vyplývá to z analýzy dostupných dat katastru nemovitostí společnosti Norfolk Asset Management, jež se zabývá zakládáním a správou svěřenských fondů.

Investice v českém zdravotnictví

Autor: Robert Mocek, RM Advisory

Máme v ČR kvalitní zdravotnictví? Samozřejmě že máme!  Rostou náklady na zdravotní péči v ČR? Rostou! Jsou náklady na zdravotní péči v ČR větší než průměr zemí OECD? Ani náhodou! Může investor v českém zdravotnictví vydělat peníze? Samozřejmě může! Jak se tedy investorsky podílet na růstu českého zdravotnictví?
To je bohužel zásadní problém, možnosti jsou velice omezené.

Kdo dá víc? Spoření vylepšily další banky, má to ale háček

Zdroj: www.penize.cz

Dostihy o nejlepší spořicí účty nabízejí dramatickou podívanou. Své koně teď posilují Trinity a Air Bank. Chtějí dohnat a předehnat konkurenci, která zrychlila v předchozích týdnech.

Soumrak hotovosti. V Česku je Apple Pay a stát rozdá platební terminály.

Zdroj: www.idnes.cz

Vstup platební služby Apple Pay může Česko přiblížit ekonomice bez hotovosti. Službu, která umožňuje propojení platební karty s mobilem, si během prvního dne aktivovaly desítky tisíc lidí. A podle všeho zvedne vlnu zájmu o mobilní platby celkově.

Státní spořící dluhopis a další možnosti trhu

Zdroj: Robert Mocek, RM Advisory

Na trhu se objevila nová emise státních spořících dluhopisů pro české individuální investory, tentokráte při příležitosti 100. výročí založení republiky. Sice již nemá nulové zdanění ani úžasný výnos (mírně nad 2% p.a.), ale pro některé investory by i tato emise mohla být zajímavá.

CTP prodala firmě Deka Immobilien tři průmyslové parky v Česku za 12 miliard korun

Zdroj: Lidovky.cz
Developerská firma CTP prodala německé investiční společnosti Deka Immobilien tři průmyslové parky v Česku celkem za 460 milionů eur (zhruba 12 miliard korun). V pátek to sdělila CTP. Jde o areály v Plzni, Teplicích a na severu Prahy. CTP bude nadále zajišťovat správu a provoz těchto parků.

Financování komerčních nemovitostí – Evropský průzkum KPMG 2018

Zdroj: KPMG

KPMG publikovala Evropský průzkum zaměřený na financování komerčních nemovitostí. Banky mají zájem financovat projekty z oblasti průmyslových a logistických areálů, zejména pokud mají dobře nastaveny nájemní smlouvy s kvalitními nájemci. V tom případě jsou schopny půjčovat poměrně velké prostředky s vysokou flexibilitou v maržích dle kvality projektu. Průmyslové reality zůstávají v ČR nejvýnosnějším realitním aktivem s průmerným výnosem 5,75% p.a.

Každý třetí Čech by neváhal přejít ke konkurenci

Zdroj: EY Consumer Banking Survey 2018

Každý třetí Čech by neváhal přejít ke konkurenci, která nabídne lepší online finanční služby. Jsou banky připraveny na digitální bankovní revoluci?
► Banky nejsou dostatečně inovativní a ztrácejí kontakt s klienty
► Více než polovina Čechů, kteří mají hypotéku, si vzala úvěr na bydlení jinde než ve své primární bance
► Čtvrtina klientů by neváhala sdílet s poskytovatelem finančních služeb více osobních údajů výměnou za lepší služby ušité na míru

Tři tipy, jak dosáhnout na hypotéku podle nových pravidel

Zdroj: Idnes

Od 1. října začala platit nová regulace České národní banky pro hypotéky, která podstatným způsobem mění pravidla hry na hypotéčním trhu. Zejména pro obyvatele velkých měst podstatně snížila možnosti pořídit si vlastní bydlení na hypotéční úvěr.

Takto investují nejbohatší lidé na světě

Zdroj: InvesticniWeb

Jak investují nejbohatší lidé na světě? Bohatým již nejen ve světě, ale i u nás při správě majetku pomáhají takzvané family office, instituce zaměřené na specifické služby v oblasti řízení a budování rodinného majetku, firem, nemovitostí i hotovosti.

Rošáda kategorií indexu SP 500 může zatřást byznysem s komunikačními službami

Zdroj: E15

Investoři do firem jako Facebook nebo Netflix jsou nejistí ohledně nového řazení firem v rámci amerického akciového indexu S&P 500.

V americkém akciovém indexu S&P 500 nastanou od 24.9.2018 změny. Kategorie telekomunikačních služeb nahradí nový sektor komunikačních služeb, kam budou spadat firmy poskytující platformy pro komunikaci působící v různých oblastech médií. Přesunou se sem z různých kategorií společnosti, jako je Facebook, Netflix, Twitter nebo Alphabet.

Podřízené dluhopisy bank přitahují investory

Autor: Robert Mocek

Ačkoliv úrokové sazby postupně rostou, zajímavých instrumentů s pevným úročením v české koruně stále není příliš mnoho. Když pomineme vysoce rizikové emise korporátních dluhopisů malých a méně známých firem, zajímavý pevný výnos najdeme u bankovních podřízených dluhopisů. Takové dluhopisy nabízí téměř každá z bank na českém trhu, ne vždy si však investor uvědomuje základní rozdíly a rizika oproti standardním dluhopisům banky.

Ceny starších bytů v některých krajích téměř stagnují

Zdroj: Investiční Web

Ceny bytů se v některých krajích ČR po předchozím růstu v polovině letošního roku přiblížily stagnaci. Jde zejména o Moravskoslezský a Olomoucký kraj a Vysočinu, kde ceny meziročně vzrostly od jednoho do tří procent. Naopak nejvíce se zvýšily v Praze a Středočeském kraji. Vyplývá to z údajů realitní společnosti Fincentrum Reality.

Jak můžete vydělat na průmyslových halách a co byste o nich měli vědět

Zdroj: Forbes

Pokud právě přemýšlíte, kam uložit volné peníze, vězte, že to nemusí být jen do akcií, dluhopisů nebo kryptoměn. Vydělat vám můžou i sklady nebo výrobní haly. Ano, mluvíme o těch hranatých stavbách, které vám při cestě po dálnici asi občas zčeří výhled do krajiny. Investice do industriálních nemovitostí jsou v Česku poměrně novou příležitostí. Sestavili jsme pro vás přehled toho nejdůležitějšího, co byste o nich měli vědět.

PPF bude vydávat nové dluhopisy

Autor: Robert Mocek, RM Advisory

Akviziční apetit Kellnerovi skupiny PPF je stále velice silný a objemy akvizic rostou. Na financování akvizičních aktivit si chce skupina PPF dojít na trh až pro 12 miliard korun formou vydání nových dluhopisů.

Které banky si účtují za výběr z bankomatu v cizině nejméně

Zdroj: Idnes.cz

Vyjet do ciziny na dovolenou s peněženkou naditou bankovkami se už nenosí. Stále více Čechů spoléhá na platební kartu a výběr peněz z bankomatu až v cílové destinaci. Zjistěte si však předem, kolik vás takový výběr v cizině bude stát.

Zanikly dvě stovky svěřenských fondů

Zdroj: Novinky.cz

V Česku bylo v minulých čtyřech letech založeno více než 700 svěřenských fondů, do kterých lidé z nejrůznějších důvodů uklidili svůj majetek. Dvě stovky fondů přestaly ke konci června existovat. Jejich správci je totiž nezapsali do rejstříku svěřenských fondů.

Benson Oak Gabriela Eichlera investuje do technologie blockchain

Zdroj: Tyden.cz

Evropská finanční skupina Benson Oak plánuje investovat do izraelského technologického sektoru sto milionů dolarů (2,2 miliardy korun). Do nového fondu Benson Oak Ventures zatím shromáždila 25 milionů dolarů, sdělila v neděli firma.

Jak investují americké univerzity

Autor: Robert Mocek, RM Advisory, 3.7.2018, Praha

Nadační fondy amerických univerzit, jako Harvard a Yale, jsou dlouhá desetiletí lídry v úspěšné alokaci investičních aktiv.  Díky velkému důrazu na alternativní třídy aktiv dosahují vysokého zhodnocení se středním rizikem. Univerzity vycházejí v alokaci z moderní teorie portfolia vyvinuté nositelem Nobelovy ceny Harry Markowitzem.  

Střední Evropa zažívá boom trhu se sklady. Jejich nájemné ale nyní poroste

Zdroj: www.ekonom.cz

Díky rostoucí ekonomice, zlepšující se infrastruktuře a oproti západní Evropě stále ještě nízkým nájmům se v Polsku a Česku rychle rozšiřuje trh průmyslových nemovitostí. Že se region stal atraktivní lokalitou pro řadu nadnárodních firem, si všímají už i americká média. Nájmy jsou zatím stabilní, ale nejspíš brzy začnou růst, takže by se některým nájemcům mohlo vyplatit obnovit smlouvy.

Oznámení o osvobozených příjmech

Zdroj: Finanční správa.

Od roku 2015 vznikla fyzickým osobám povinnost oznamovat svoje osvobozené příjmy nad 5 milionů korun. Na této skutečnosti se nic nezměnilo a dá se předpokládat, že se těmito hlášeními, respektive spíše nenahlášenými osvobozenými příjmy bude finanční správa zabývat. Na tuto skutečnost se nevyplatí zapomenout, proto si pro lepší orientaci přečtěte následující otázky a odpovědi:

Americké akcie mají letošní vrchol za sebou. Morgan Stanley pro to uvádí dva důvody

Zdroj: Investiční web

Doba, kdy se investoři hrnuli na americký akciový trh bez většího ohledu na fundamenty, je pryč. Návrat na maxima bude po zbytek roku velkou výzvou, ne-li neřešitelným úkolem. Proč? Morgan Stanley nabízí dva důvody, oba založené na změně sentimentu:

Nárůst volatility, který v mnoha investorech obnovil averzi k riziku.

Zhoršila se nálada drobných investorů

Zaručená investiční strategie: Nepřestávejte nakupovat!

Zdroj: Investiční Web

I když jsou akcie v absolutním i relativním vyjádření velice vysoko a Wall Street roste již více než devět let, vyplatí se nakupovat. Nikdo totiž neví, kdy přijde hlubší korekce. Může to být zítra, klidně ale také za pět let, během kterých může vaše portfolio zaznamenat výrazné zhodnocení. O tom, že jsou akcie nadhodnocené, se hovořilo již v roce 2012, od té doby ale index S&P 500 do začátku roku 2017 přidal zhruba 70 %.

“Dokupujte akcie průběžně a nechte pracovat čas. Je to stejné, jako když se v zimě z kopce valí sněhová koule, která se neustále zvětšuje,” říká Nick Maggiulli z webu Of Dollars and Data.

Spořicí účty: Jaké jsou sazby? A plánují banky navýšení úroků?

Zdroj: E15

Spořicí účty jsou stálým, ale nikterak výnosným produktem. Peníze na nich uložené podle odborníků nevydělávají, a dokonce v průběhu času ztrácejí mírně na hodnotě. Přesto je podle nich lze pro uložení části úspor využít. Proč a jaké jsou sazby na konkrétních účtech?

Jak na zlato? Na výběr je mnoho způsobů

Zdroj: Investiční Web

Zlato lze považovat za jeden z nejstarších finančních nástrojů, roli uchovatele hodnoty plní již stovky let. To z něj dělá poměrně kontroverzní artikl, jehož příznivci oceňují zejména vlastnosti, jako jsou snadná přenositelnost, malá korelace s akciemi a jinými nástroji, ochrana před inflací a propadem hodnoty klasických peněz a možnost směny kdekoli a kdekoli za jiné aktivum. Kritici mu vyčítají, že nenabízí pravidelný výnos, případně to, že jeho úschova, pokud je vlastníme fyzicky, něco stojí.

Způsobů, jak investovat do zlata, je dnes každopádně hodně.

ČESKÝ FOND ARETE INVEST ROZŠÍŘIL SVÉ PORTFOLIO O PRŮMYSLOVÝ AREÁL ZA 10 MILIONŮ EUR

Zdroj: Arete-Invest

Praha, 8. únor 2018 – Arete Invest, český rychle rostoucí fond zaměřený na investice v oblasti nemovitostí, dokončil v lednu svou první letošní akvizici. Jedná se o nákup průmyslového areálu přímo u dálnice D1 ve Vyškově, který je kompletně pronajatý dodavateli plastových komponent, společnosti Rompa. Finanční objem transakce činil přibližně 10 milionů EUR.

Svěřenské fondy budou mít vlastní rejstřík

V poslední době, hlavně díky ministrovi financí panu Andreji Babišovi, se u veřejnosti zvýšilo povědomí o tzv. institutu svěřenského fondu. Svěřenský fond se dostal do českého právního prostředí po rekodifikaci soukromého práva. V současné době se svěřenský fond, jakožto osoba bez právní osobnosti, nezapisuje do žádného veřejného rejstříku, přičemž zveřejněni nikde nejsou ani jednotliví účastníci svěřeneckého fondu (správce svěřenského fondu, zakladatel a obmyšlený).

Martin Burda: Nabízíme alternativu českému investičnímu světu

Zdroj: Investujeme CZ

Kam investovat v době velmi nízkých výnosů? Alternativu nabízí fond, jehož portfolio není téměř závislé na finančním trhu. Jednou jeho součástí jsou i tzv. kontrakty zajišťující katastrofická rizika. Jak se fondu daří, když hurikány pustoší zemi? Jaké další alternativy nabízí? Na otázky odpovídal ředitel investičního fondu Sirius Investments SICAV Martin Burda.