Investiční strategie a jejich výkonnost

Dovolujeme si představit jednoduché srovnání výkonnosti strategií, které jsou používány pro potřeby privátních bankovnictví. Čerpáme z veřejně dostupných zdrojů a zaměřujeme se na fondy, které jsou pro potřeby privátních bankovnictví reálně využívány nebo mají nejblíže k používaným strategiím privátních bankovnictví. Jelikož některá privátní bankovnictví nenabízejí službu správy portfolia, nenajdete v seznamu všechny banky.

Nemáme ambice srovnávat všechny možnosti, k tomu není dostatek veřejně dostupných informací. Představu, jak se chovají základní investiční strategie v rukách správců portfolia jednotlivých bank však tímto způsobem můžete získat.

Přesnější informace získáte na stránkách jednotlivých bank, zejména pak v následujících materiálech:

  • Statut fondu
  • Klíčové informace pro investory
  • Měsíční zpráva portfolia manažera

Přehled k 31.7.2020

Název Banka/Privátní bankovnictví Měna Doporučený inv. Horizont Syntetické riziko Výnos YTD Výnos 2019 Výnos 2018 Výnos 2017 Výnos 2016 Výnos 2015 Výnos 5 let Výnos 4 roky Výnos 3 roky Výnos 2 roky
KB Privátní správa aktiv 1 Komerční banka CZK 2 2 0.12% 1.59% -1.70% -1.20% 1.50% 0.80% 0.99% 0.19% -1.31% -0.11%
KB Privátní správa aktiv 2 Komerční banka CZK 3 3 -3.98% 7.69% -4.60% 2.60% 3.30% 0.50% 9.49% 8.99% 5.69% 3.09%
KB Privátní správa aktiv 4 Komerční banka CZK 5 4 -11.76% 15.10% -10.00% 8.00% 6.80% -0.10% 19.80% 19.90% 13.10% 5.10%
KB Privátní správa aktiv 5 Komerční banka CZK 5 5 -12.87% 15.81% -11.40% 5.00% 1.80% 5.30% 16.51% 11.21% 9.41% 4.41%
ČSOB Private Banking Konzervativní portfolio ČSOB CZK 2 3 0.39% 4.53% -2.90% 0.20% 1.20% -0.20% 2.83% 3.03% 1.83% 1.63%
ČSOB Private Banking Vyvážené portfolio ČSOB CZK 3 4 -2.46% 10.61% -6.80% 2.10% 1.20% 1.60% 8.71% 7.11% 5.91% 3.81%
ČSOB Private Banking Růstové portfolio ČSOB CZK 4 5 -4.57% 15.18% -10.00% 3.60% 1.40% 2.70% 12.88% 10.18% 8.78% 5.18%
ČSOB Private Banking Akciové portfolio ČSOB CZK 7 5 -7.35% 22.93% -13.30% 6.50% 1.90% 4.20% 22.23% 18.03% 16.13% 9.63%
EPB MPF 10 Česká spořitelna/Erste Private Banking CZK 3 3 0.43% 6.88% -4.00% 1.80% 2.20% -1.60% 5.28% 6.88% 4.68% 2.88%
EPB MPF 30 Česká spořitelna/Erste Private Banking CZK 5 3 -0.06% 11.44% -6.30% 5.00% 2.00% -1.20% 10.94% 12.14% 10.14% 5.14%
RAIFFEISEN STRATEGIE KONZERVATIVNÍ Friedrich Willhelm Raiffeisen CZK 5 3 0.74% 5.30% -2.40% -1.10% 2.10% 3.90% 1.80% 2.90%
RAIFFEISEN STRATEGIE BALANCOVANÁ Friedrich Willhelm Raiffeisen CZK 8 4 -2.12% 10.18% -6.60% 2.50% 6.80% 2.30% 15.18% 12.88% 6.08% 3.58%
RAIFFEISEN STRATEGIE PROGRESIVNÍ A1 Friedrich Willhelm Raiffeisen CZK 10 5 -3.58% 14.97% -6.50% -2.50% 5.97% 8.47%
AMUNDI UNICREDIT PREMIUM PORTFOLIO - PRUDENTIAL Unicredit CZK 3 3 -2.13% 6.06% -3.70% 1.90% 4.26% 2.36%
AMUNDI UNICREDIT PREMIUM PORTFOLIO - MULTI-ASSET Unicredit CZK 4 4 -5.48% 13.06% -5.90% 3.60% 10.76% 7.16%
AMUNDI UNICREDIT PREMIUM PORTFOLIO - DYNAMIC Unicredit CZK 6 5 -8.71% 19.53% -7.90% 3.90% 15.53% 11.63%
J&T BOND J&T Banka CZK 3 2 0.56% 5.95% -0.87% 4.46% 7.74% 4.77% 21.75% 16.98% 9.54% 5.08%
J&T FLEXIBILNÍ OPF J&T Banka CZK 2 2 3.12% 2.72% -1.60% 1.70% 1.90% 0.70% 5.42% 4.72% 2.82% 1.12%
J&T OPPORTUNITY CZK OPF J&T Banka CZK 5 5 -4.55% 18.89% -3.70% 19.00% 7.60% 3.00% 44.79% 41.79% 34.19% 15.19%
Gutmann Investor Konservativ Bank Gutmann EUR 4 3 -2.28% 8.68% -3.20% 0.80% 3.70% 0.60% 10.58% 9.98% 6.28% 5.48%
Gutmann Investor Dynamisch Bank Gutmann EUR 7 4 -4.37% 14.18% -3.90% 2.00% 5.20% 1.20% 18.68% 17.48% 12.28% 10.28%
Gutmann Investor Aktien Global Bank Gutmann EUR 10 5 -5.53% 26.40% -11.70% 8.80% 5.30% 4.30% 33.10% 28.80% 23.50% 14.70%
Gutmann Strategie 365 Bank Gutmann EUR 4 4 -7.75% 13.51% -1.02% 12.49%

Poznámky:

Syntetické riziko – riziko definované regulátorem trhu ve stupnici 1-7, nejmenší riziko představuje riziko 1.

Investiční horizont – doporučená doba držení investice bez změny strategie.

Výnos YTD – výnos od začátku kalendářního roku.

Výnos celkem – pouze za uzavřené kalendářní roky (příklad: celkem za 2 roky = rok 2017 + rok 2018)

Měna – někteří správci jako Bank Gutmann prezentují veřejně fondové strategie pouze v EUR. Nabízejí však investice v CZK s měnovým zajištěním proti kurzovému pohybu.

Kontaktujte nás

Výběrem správného privátního bankovnictví si ulehčíte život. Nemůže Vaše banka zajistit služby, kvalitu nebo zhodnocení, které potřebujete? S námi to nebudete muset řešit. Pomůžeme Vám v lepší orientaci a nalezení správného  místa pro Váš majetek. S naší pomocí můžete dosáhnout zajímavějších podmínek než při samostatném vyjednávání.