Praktické informace

Náklady spojené se službou privátního bankovnictví/Wealth Managementu, na které můžete narazit:

  • Poplatek za správu portfolia – správa individuálního portfolia se standardně platí dle objemu svěřených prostředků a podle rizikového zaměření, v ČR se pohybuje v rozmezí 0,3%-1,5% p.a. Pokud je klient ochoten podělit se o výnos portfolia se správcem, poplatek za správu portfolia je možné snížit.
  • Poplatek za investiční poradenství – v případě, že si klient nepřeje, aby banka sama rozhodovala o konkrétních investicích, může požádat o poradenskou smlouvu. Ta je účtována standardně podle objemu a pohybuje se v rozmezí 0,2%-0,5% p.a.
  • Poplatek custody – poplatek za držbu cenných papírů v registrech a za služby s tím související, standardně jsou náklady v rozmezí 0,05%-0,3% p.a.
  • Transakční poplatek s cennými papíry –  pro klienty privátního bankovnictví většinou zvýhodněné poplatky
  • Poplatek privátního bankovnictví/Wealth Managementu – některá privátní bankovnictví mají nastaven poplatek za služby privátního bankovnictví. Zatím není v ČR příliš rozšířen a většinou se aplikuje na menší majetky, které nesplňují požadavek banky.

Problematika poplatků je značně komplikovaná a proto je třeba se jí věnovat na začátku vztahu s bankou a správně poplatky nastavit. 

 

Důležitým faktorem pro klienta je osobnost privátního bankéře. Jestliže má privátní bankéř být zpovědníkem a lékařem přes finance, musí mezi vámi být důvěra. Neostýchejte se požádat o případnou změnu bankéře.

 

Pokud něčemu nerozumíte, ptejte se – bankovní jazyk Vám může připadat nesrozumitelný.

 

Než se s nějakou bankou dohodnete, sepište si seznam toho, co od ní očekáváte.

Potřebujete poradit?

Výběrem správného privátního bankovnictví si ulehčíte život. Nemůže Vaše banka zajistit služby, kvalitu nebo zhodnocení, které potřebujete? S námi to nebudete muset řešit. Pomůžeme Vám v lepší orientaci a nalezení správného  místa pro Váš majetek. S naší pomocí můžete dosáhnout zajímavějších podmínek než při samostatném vyjednávání.