Privátní bankovnictví Raiffeisenbank přichází s novou formou správy portfolia

15. 10. 2019
Privátní bankovnictví Raiffeisenbank přichází s novou formou správy portfolia

Nedělejme si iluze, že individuálně spravované portfolio pro klienta přináší větší užitek, než kvalitně postavená strategie formou jediného fondu kvalifikových investorů.  Aby správce přistupoval opravdu individuálně k řízení portfolia, muselo by mít takové portfolio velikost ve stovkách milionů korun. I takové portfolio však využívá pohled banky na skladbu portfolia a musí doržovat množství omezení.

Investoři vyhledávají jednoduchá a nákladově a daňově efektivní řešení, a tak jim může vyhovovat řešení, se kterým přichází Raiffeisen investiční společnost (RIS) pro klienty privátního bankovnictví Raiffeisenbank – Friedrich Wilhelm Raiffeisen (FWR). Nově jim nabízí čtyři ucelené investiční strategie pojmenované podle množství akcií.

Každá strategie obsahuje jiný poměr akcií a dluhopisů, na výběr jsou následující strategie pojmenované podle podílu rizikových aktiv obsažených ve fondu:

  • FWR Strategy 15
  • FWR Strategy 30
  • FWR Strategy 60
  • FWR Strategy MIX (kombinace dvou předchozích, například 15+60).

FWR Strategy mají formu fondů kvalifikovaných investorů (FKI), jejichž obliba u klientů privátních bankovnictví v současné době výrazně roste. Minimální investice do fondu je ve všech případech 5 milionů korun, následné investice vždy alespoň ve výši jednoho milion korun. Poplatky za správu FKI se pohybují od 0,9 do 1,2 procent ročně.

“Aktuálně roste zájem především o strategické fondy, tedy komplexní aktivní produkty, které pokrývají profil konzervativního, vyváženého nebo dynamického klienta, a také o pasivní produkty typu ETF fondů. V rámci obou těchto řešení investor nakupuje již hotovou investiční strategii a nemusí se zabývat výběrem konkrétních instrumentů,” řekl Jaromír Sladkovský, ředitel Raiffeisen investiční společnosti.

Investor je po třech letech držení dané investice osvobozen od daně z příjmu a nemusí se o nic starat. Likvidita je klientovi kdykoliv zajištěna, strategie je aktivní, reaguje na ekonomický cyklus a probíhá v ní regionální i sektorová rotace. Investor nemusí jako v případě individuálního portfolia řešit každoroční daňové podklady, daně řeší FKI uvnitř struktury. Zároveň je v případě půjčky oproti cenným papírům FKI lépe uchopitelný pro banku, tím pádem máte jednodušší přístup k půjčce v případě potřeby.

image_printVytisknout